Consultoría de Divisas y Criptomonedas

Entender las normas turcas de divisas y cripto, no operar en su nombre

Turquía tiene normas específicas, y en ocasiones peculiares, sobre el cambio de divisas y los activos digitales. FTurkey es una empresa de consultoría y coordinación, no una casa de cambio autorizada, ni un proveedor de servicios de criptoactivos con licencia, ni una firma de inversión, y no ejecuta operaciones de divisas o cripto, no retiene sus fondos o activos digitales, ni ofrece señales de trading o predicciones de precio. Dentro de un alcance acordado por escrito, FTurkey puede ayudarle a entender el panorama regulatorio y coordinar el contacto con las instituciones autorizadas que realmente llevan a cabo estas operaciones.

Divisas: instituciones autorizadas y aspectos prácticos cotidianos

El cambio de divisas en Turquía se realiza a través de bancos y casas de cambio autorizadas (yetkili müesseseler) con licencia bajo la regulación del Banco Central de la República de Turquía (TCMB), y generalmente se exige documentación de identidad para operaciones de cambio por encima de ciertos umbrales, conforme a las normas contra el blanqueo de capitales que aplica MASAK, la Junta de Investigación de Delitos Financieros de Turquía. FTurkey puede ayudarle a entender cómo funcionan normalmente estas operaciones, cómo la volatilidad del tipo de cambio de la lira ha afectado históricamente a las decisiones de momento que muchas personas consideran, y cómo comparar casas de cambio o tipos bancarios para una operación concreta. FTurkey no fija tipos de cambio, no actúa como casa de cambio y no asesora sobre cuándo convertir fondos para obtener beneficio financiero.

Criptomonedas: una postura regulatoria distinta y en evolución

Turquía tiene una postura regulatoria específica sobre las criptomonedas que difiere de muchas otras jurisdicciones: desde 2021, la normativa del Banco Central prohíbe usar criptoactivos directamente como medio de pago de bienes y servicios, mientras que poseer, comprar y vender criptoactivos a través de plataformas con licencia sigue siendo legal. Una modificación de 2024 a la ley del mercado de capitales sometió a los proveedores de servicios de criptoactivos (exchanges y custodios que operan en Turquía) a la licencia y supervisión de la Junta del Mercado de Capitales (SPK), con las correspondientes obligaciones contra el blanqueo de capitales bajo MASAK. FTurkey puede ayudarle a entender este marco, incluido lo que implica para un extranjero abrir una cuenta en una plataforma con licencia turca, pero no recomienda monedas, plataformas o estrategias de trading concretas, ni puede predecir rentabilidades o movimientos de precio.

Coordinación con proveedores autorizados, no su sustitución

Cuando sea útil, FTurkey puede ayudarle a preparar la documentación que suele solicitar una casa de cambio autorizada o una plataforma cripto con licencia, explicar los controles AML/KYC que debe esperar, y coordinar la comunicación si se necesita apoyo lingüístico. La decisión de abrir una cuenta, aprobar una operación, o aplicar un determinado tipo de cambio o comisión de trading corresponde por completo a la institución autorizada, que fija y puede cambiar sus propias políticas sin previo aviso.

Lo que este servicio no incluye

FTurkey no ofrece asesoramiento de inversión, no gestiona una cuenta de trading o monedero en su nombre, y no hace promesas sobre movimientos de divisas, el valor de los criptoactivos o la rentabilidad de la inversión. El tratamiento fiscal de las ganancias en divisas o las operaciones cripto es un asunto aparte para su contable o asesor fiscal y no está cubierto por este alcance de consultoría.

Entienda el coste y solicite una propuesta

El apoyo necesario depende de si su interés es el cambio de divisas rutinario, entender el panorama regulatorio cripto, o coordinar la apertura de cuenta con un proveedor autorizado. Solicite un presupuesto describiendo lo que necesita entender o coordinar, y FTurkey podrá proponerle un alcance por escrito con el apoyo explicativo y de coordinación disponible para su caso.